爱尔兰中央银行对 Coinbase Europe Limited 处以总计 21,464,734 欧元的罚款，原因是该公司未能履行其在反洗钱和反恐怖主义融资规则下的义务。这些问题发生在2021年4月至2025年3月期间，涉及公司监控方面的重大漏洞。通过其平台进行的交易。此次执法行动标志着爱尔兰根据更新后的制裁程序对加密货币公司采取的首例行动。
数百万笔交易未经核查
据中央银行称，Coinbase Europe 在相关期间未能正确监控超过 3000 万笔交易。这些交易总额超过1760亿欧元。.在此期间，Coinbase 欧洲约 31% 的交易量未受到适当的监管。
一旦发现问题，就需要进行回顾性审查。导致爱尔兰当局收到 2708 份可疑交易报告。这些报告指出可能与洗钱、欺诈等活动有关。和儿童性剥削。
最终罚款金额为何低于预期
中央银行最初计算出的罚款金额超过 3000 万欧元。然而，Coinbase接受了调查结果并达成了和解。,这给出了这公司 A30%减少细料.这使得总额略低于2150万欧元。根据爱尔兰的执法框架，如果公司充分合作并同意在不提起法律诉讼的情况下解决问题，则允许给予此类折扣。
Coinbase 将此次失败归咎于代码错误。
Coinbase Europe 已作出回应也就是说监控故障是由三个不同的编码造成的。错误在其筛选系统中。 其中一个漏洞涉及平台对特殊字符的处理错误。喜欢钱包地址中的 & 符号导致一些交易遗漏。
这些问题在相当长的一段时间内都未被发现，最终导致了合规性问题。该公司表示，目前已修复这些问题，并加强了其在欧洲各地运营的系统。
爱尔兰首例，也是 Coinbase 的一次考验
这是爱尔兰中央银行自2023年推出新规以来首次对加密货币公司采取公开执法行动。此次行动对Coinbase而言也正值关键时刻，该公司目前正将其欧洲业务从爱尔兰迁至卢森堡。这意味着监管机构和投资者将密切关注Coinbase如何管理其新业务，以及合规方面的改进措施是否有效。
加密货币公司现在正处于监管机构的聚光灯下。
该案例明确表明，大型加密货币平台现在需要达到与传统金融机构相同的标准。说到监控交易并报告可疑活动。Coinbase Europe 的违规规模凸显了当合规工具无法跟上业务快速增长的步伐时，事态会如何迅速恶化。数十亿欧元未经适当审查便通过系统流动，造成了严重后果。严肃的这会使公司和监管机构都面临风险。
Coinbase 和整个行业接下来会如何发展
其他加密货币公司很可能会将此次执法行动视为重新审视自身交易监控系统的信号。拖延或疏忽的风险如今更加显而易见。对于 Coinbase 而言，迁往卢森堡将受到密切关注，这考验着该公司能否在应对不断变化的规则的同时，重建监管机构的信任。罚款或许已经解决，但审查远未结束。
