故事亮点

  • Coinbase因编码错误导致超过 3000 万笔交易未经过审核，暴露出漏洞，使得高风险活动得以绕过其合规系统，因此被罚款 2150 万欧元。

  • 爱尔兰监管机构发现 1760 亿欧元的资金未经核查转移，Coinbase 加强管控，并准备将其欧洲总部从爱尔兰迁至卢森堡。

Coinbase是全球最大的加密货币交易所之一。Coinbase因未能妥善监控数百万笔客户交易，被爱尔兰中央银行处以2150万欧元的罚款。监管机构表示，Coinbase的欧洲分部在2021年至2022年间未对超过3000万笔交易进行筛查，这些交易总额超过1760亿欧元。其中一些交易后来被标记为可能与犯罪活动有关，包括洗钱、贩毒、诈骗，甚至儿童性剥削。

Coinbase同意与当局达成和解后，罚款金额从最初的3070万欧元减少。

Coinbase系统到底出了什么问题？

Coinbase 该公司向监管机构表示，问题是由于其交易监控软件中的三个编码错误造成的。该系统旨在自动审查客户活动并标记可疑或高风险行为。然而，其中五项监控检查未能正常运行，这意味着许多交易未经审查就完成了。

中央银行重点提到的一个例子是，该软件未能识别加密货币钱包地址中包含特殊字符。这一个漏洞导致大量交易绕过了 Coinbase 的自动合规过滤器。

Coinbase通过内部测试发现了这个问题。该公司表示，他们在几周内修复了软件，但审查积压的交易却花费了更长时间。央行透露，Coinbase花了近三年时间才全面评估了这些遗漏的交易。

与可能犯罪相关的交易

在审查过程中，Coinbase标记了184,790笔交易进行进一步调查。随后，约有价值1300万欧元的交易被举报为可疑交易并上报给当局。中央银行表示，无法确认这些交易是否构成犯罪行为，但指出未能及时监控这些交易本身就是一项重大的监管违规行为。

监管机构还批评 Coinbase 缺乏适当的内部控制和程序来防止洗钱和恐怖主义融资。在某些情况下，涉嫌可疑活动的客户已被从平台移除，但监管机构表示，由于监控不力，他们继续访问平台的时间过长。

Coinbase承诺加强合规性

Coinbase表示已修复错误，新增监管程序，并加强了监控系统，以防止类似问题再次发生。该公司强调，这些错误并非有意为之，合规仍然是其工作的重中之重。

爱尔兰中央银行也证实，Coinbase计划在今年年底前将其欧洲业务转移到卢森堡，这意味着它将不再在爱尔兰运营。

不错过加密货币世界的任何重要时刻！

掌握比特币、山寨币、DeFi、NFT 等领域的最新趋势，获取突发新闻、专家分析和实时更新。

常见问题解答

Coinbase为何被爱尔兰中央银行罚款？

Coinbase 因软件错误导致数百万笔交易未受监控而被罚款，这在检测可疑活动方面造成了合规漏洞。

未经审查的 Coinbase 交易中是否存在任何涉及犯罪的行为？

Coinbase 后来标记了数千笔未处理的交易，其中 1300 万欧元被报告为可疑交易，但监管机构尚未确认是否涉及刑事犯罪。

Coinbase在被罚款后是如何改进其合规体系的？

Coinbase 修复了软件缺陷，加强了监管，并升级了监控工具，以防止未来出现筛选失败的情况。