- Coinbase在爱尔兰的关联公司因过去的监控代码问题被罚款2150万欧元。
- 有五种情况遗漏了某些交易，这些交易后来经过审查，导致提交了数千份可疑报告。
Coinbase Europe Limited，这家美国加密货币交易所的欧洲分支机构，已经同意由于 2021 年至 2022 年间在交易监控系统中发现缺陷，该公司将被处以 2150 万欧元的罚款，支付给爱尔兰中央银行。
爱尔兰监管机构表示，Coinbase Europe系统配置故障导致超过3000万笔交易损失。加密货币交易价值超过1760亿欧元的资金在一年内未受监管。这些疏忽引发了监管机构对该交易所的担忧。反洗钱遵守。
副州长科尔姆·金凯德评论道：
T任何金融机构中此类系统的失效都会给犯罪分子提供逃避侦查的机会——而犯罪分子一定会抓住这个机会。
罚款金额是根据 Coinbase 2021 年至 2024 年在爱尔兰的估计平均年收入计算的，总计约为 4.8 亿美元。
中央银行对 Coinbase Global 集团旗下的加密货币交易所 Coinbase Europe 处以 2150 万欧元的罚款，原因是其违反了反洗钱和反恐融资交易监控义务。https://t.co/1oy4coliBm
— RTÉ Business (@RTEbusiness)2025年11月6日
审核流程和归档活动
该公司自行开发了一套交易监控系统，用于标记任何异常交易活动。该系统采用21种筛选场景，一旦交易数据出现异常，便会立即向合规人员发出警报。
在 2021 年和 2022 年期间，该公司发现三个编码错误导致 21 个场景中的 5 个无法正常运行。由于这些缺陷，一些包含以特殊符号分隔的加密地址的交易出现问题。未进行适当筛查。
Coinbase该公司表示，通过内部测试发现了问题，并在两到三周内解决了该问题。修复代码后，公司再次运行了受影响的交易进行全面审查。该审查发现，在同期处理的约 9700 万笔交易中，约有 18.5 万笔交易需要进一步检查。
评估结束后，Coinbase 向有关部门提交了约 2700 份可疑交易报告，涉及的交易额约为 1300 万欧元。爱尔兰中央银行和 Coinbase 都证实，这些报道并不意味着其中任何交易与犯罪行为有关。
Coinbase加强监管以避免未来出现类似问题
为防止未来出现类似漏洞，Coinbase升级了监控流程和监管机制。该公司在代码变更前增加了部署前测试，并扩展了交易管理系统（TMS）的功能，以识别新的风险模式。
Coinbase还加强了对其欧洲业务的监管，更加密切地监督技术系统和合规控制。这些措施旨在……防止任何类似故障的再次发生都可能使客户和监管机构面临合规风险。
该公司在一篇博客文章中表示：
作为爱尔兰注册的加密货币机构，Coinbase 认识到有效反洗钱程序的重要性，并非常认真地履行我们在反洗钱立法和监管指导下的义务。
Coinbase于2018年在都柏林设立办事处，并在一年后成为首批获得爱尔兰电子货币牌照的公司之一。2023年，在即将到来的爱尔兰市场（Markets in）之前，Coinbase将爱尔兰指定为其主要的欧洲枢纽。加密资产监管这将允许在一个欧盟国家获得许可的公司在所有 27 个成员国开展业务。
