- 2025年11月6日
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爱尔兰中央银行对 Coinbase Europe 处以 2150 万欧元的罚款，原因是该公司未能妥善监控数年来价值数十亿欧元的交易，这是迄今为止欧洲针对加密货币公司采取的最严厉的执法行动之一。
监管机构说这一漏洞使 Coinbase 的平台面临严重风险，导致 2021 年至 2025 年间可能存在的非法活动未被发现。
受影响的交易额超过1760亿欧元
在核心案件这是 Coinbase 交易监控软件的故障，该软件错误地将超过 3000 万笔加密货币转账排除在监控范围之外。这些未监控的交易额超过 1760 亿欧元，约占当时 Coinbase 欧洲所有交易量的三分之一。
当局表示，该问题持续了近一年，该公司才完全意识到故障的严重程度。经审查，Coinbase 向爱尔兰金融情报机构提交了超过 2700 份可疑交易报告 (STR) 以供进一步分析。
监管机构：“犯罪分子会抓住机会”
中央银行副行长科尔姆·金凯德警告说，此类失误可能会为犯罪分子的剥削打开方便之门。
“当金融机构内部系统出现故障时，犯罪分子会注意到——并且他们会采取行动，”他说道，并强调强有力的反洗钱措施（反洗钱
金凯德补充说，此案凸显了虚拟资产公司拥有“强大、经过测试和透明的系统”以实时识别可疑行为的重要性。
Coinbase的解释：是代码错误，而非疏忽
Coinbase表示，此次违规事件源于其专有的交易监控系统（TMS）的技术编码缺陷，而非蓄意为之。据该交易所称，三个编码错误导致21种检测场景中的5种未能部分检测到交易，尤其是在加密货币交易方面。钱包
钱包地址格式使用了特殊字符。该公司表示，他们在2021年的内部审计中发现了这个问题，并在几周内修复了该问题，并通过修正后的系统重新运行了所有受影响的交易。这一过程最终确定了约18.5万笔需要人工审核的交易。
违规事件后加强合规性
Coinbase强调，没有证据表明这些丢失的交易与已确认的犯罪活动有关。尽管如此，该交易所表示已全面改进其合规流程，以防止未来发生类似问题。
这包括软件更新前更严格的测试、更广泛的系统监控以及在其 TMS 中进行更深入的场景模拟。
Coinbase表示：“合规一直是Coinbase使命的核心。我们的目标是成为全球最值得信赖、最透明的平台——这意味着我们要从每一次事件中吸取教训。”
对加密货币监管的更广泛影响
这笔2150万欧元的罚款是爱尔兰中央银行完成的第162起执法案件，使其罚款总额超过4.28亿欧元。监管机构表示，Coinbase在调查过程中给予了充分配合，但也指出系统漏洞的严重性以及完成补救所花费的时间。
这项裁决出台之际，欧洲当局正在加强对加密货币合规性的监管，为即将推出的MiCA监管框架做准备。MiCA将在整个欧盟范围内实施更严格的反洗钱标准和交易监管。
中央银行表示，希望所有虚拟资产提供商都能像传统金融机构一样严格履行反洗钱义务，并警告称，如果再次出现违规行为，可能会受到更严厉的制裁。
