在宏观经济压力、监管创新和战略伙伴关系的共同推动下，拉丁美洲已成为全球加密货币基础设施发展的中心。2023 年 7 月至 2024 年 6 月期间，该地区占全球加密货币流量的 9.1%，达到 4150 亿美元，主要得益于稳定币的采用，详见
这种增长并非仅仅是投机狂热的副产品，更是对恶性通货膨胀、汇款效率低下和金融排斥等系统性挑战的回应。对于投资者而言，该地区的加密货币基础设施代表着一个独特的机会，可以利用这个即将呈指数级扩张的市场。稳定币采用率激增：宏观经济和金融包容性的当务之急
稳定币已成为拉丁美洲加密生态系统的关键，充当了货币贬值的对冲工具和跨境支付的工具。根据一项研究，在阿根廷，2023 年的通货膨胀率超过 140%，目前稳定币占该地区稳定币交易的 61.8%。
。这种[激增]反映了比索的大规模外流，公民和企业使用USDT和 以保持购买力。同样，巴西对稳定币的机构采用也呈激增趋势，2023 年第四季度至 2024 年第一季度期间，高价值交易增长了 48.4%；在监管明确性和全球参与者的推动下，这种加速增长在 .墨西哥的情况同样引人注目。2023 年，该国收到了 600 亿美元的加密货币汇款，其中包括稳定币和
占当地消费的15%。Coincub报告还指出，加密货币与墨西哥CoDi即时支付系统的整合使得法定货币和稳定币之间的兑换几乎无缝衔接，这对小企业和移民工人来说至关重要。这些用例凸显了稳定币作为价值储存手段和交换媒介的双重角色，这种双重性正在重塑拉丁美洲的金融格局。战略伙伴关系是基础设施发展的支柱
该地区加密基础设施的蓬勃发展得益于战略合作，这些合作正在重新定义跨境支付和机构采用。阿普托斯基金会 和 比特索正是这一趋势的体现。通过利用 Aptos 的 Layer 1 区块链，Bitso 为美墨贸易走廊的 900 万用户实现了近乎零费用的即时结算。正如 Coincub 报告所述，此次合作不仅降低了交易成本，还扩大了对本地化稳定币（例如 MXNB）的访问。MXNB 是一种由比索支持的代币，连接着区域和国际市场。
在巴西，维拉菲 和 诺亚合作创建了基于稳定币的实时 B2B 支付解决方案，为企业提供美元和欧元虚拟账户。该基础设施解决了一个关键痛点：外汇管理。通过提供可编程货币和嵌入式外汇解决方案，该合作伙伴关系简化了 70% 受访机构的财务运营，其中许多机构现在报告其 API 和钱包已准备好支持稳定币。
。此类创新并非孤立的；它们反映了一种更广泛的转变，即向支持零售和机构用例的合规、可扩展的基础设施转变。监管成熟度和未来预测
监管的进步正在进一步加速应用。阿根廷扩展了其代币化制度，现已涵盖上市证券的代币化，为机构参与构建了框架。此举，加上巴西监管的清晰度以及墨西哥将加密货币纳入CoDi，标志着一个创新与合规并存的生态系统日趋成熟，正如一篇报道所述。
.展望未来，根据 Coincub 的报告，预计到 2033 年，市场规模将达到 4420 亿美元，到 2026 年用户渗透率将达到 16.65%。DeFi 应用、嵌入式金融以及基于稳定币的基础设施的持续扩张将推动这一增长。对于投资者而言，关键在于找到不仅能引领潮流，还能积极塑造潮流的平台和合作伙伴。
结论：坚定的投资信念
拉丁美洲的加密基础设施已不再只是一项小众实验——它已成为一项价值 4420 亿美元的必然趋势。稳定币是这一转型的轨道，战略合作伙伴关系则是引擎。从 Bitso 的 MXNB 到 VelaFi 的 B2B 解决方案，该地区正在构建下一代金融基础设施。对于那些愿意在宏观经济波动中押注创新的人来说，回报是丰厚的，而且时机也无可挑剔。
