纽约州金融服务部（NYDFS）发布了新指南，鼓励其监管下的银行机构采用区块链分析工具来加强合规性。
金融服务主管阿德里安娜·哈里斯（Adrienne Harris）向所有纽约银行机构（包括在纽约州运营的外国银行分支机构）发布了该通知。此举反映出，人们越来越认识到，随着虚拟货币的普及，传统金融机构面临的加密货币相关风险也日益增加。
区块链分析现在被视为至关重要
该指南以先前针对持牌虚拟货币公司的指令为基础，并遵循纽约州金融服务部（NYDFS）的虚拟货币相关活动框架（VCRA）。监管机构强调，传统上由加密货币原生企业使用的区块链分析可以为银行提供管理数字资产相关风险的重要情报。
建议的用途包括：
- 筛选客户钱包以评估加密交易的风险。
- 验证虚拟资产服务提供商（VASP）的资金来源。
- 监控更广泛的加密生态系统，以发现潜在的洗钱、违反制裁或犯罪活动。
- 评估客户活动是否符合声明的阈值。
- 识别第三方加密交易对手的风险级别。
量身定制的控制措施和不断变化的风险
NYDFS 强调，银行应根据自身的风险偏好和商业模式定制区块链分析的采用，并警告称，加密货币的快速变化性质要求经常重新评估框架。
通知指出：“新兴技术带来了不断演变的威胁，需要加强监控工具。”并强调了金融机构在保护系统免受非法金融侵害方面的作用。
保护生态系统
虽然该通知并未强制实施新规，但它表明了监管机构对银行在维护金融生态系统方面发挥积极作用的期望。随着加密货币在全球市场中牢牢扎根，纽约监管机构明确表示，区块链分析对于从事数字资产的机构来说不再是可有可无的，而是风险管理的必要组成部分。
