稳定币正迅速成为主流支付工具，且不仅仅用于合法交易。犯罪分子与所有人一样，在转移大笔资金时也更倾向于规避货币风险。

这可以使像 Tether 的 USDT 和 Circle Internet 发行的 USDC 这样的稳定币（CRCL）其价值与美元 1:1 挂钩，优于比特币比特币 $112,206.19区块链分析公司 Elliptic 的创始人詹姆斯·史密斯 (James Smith) 表示，尽管美元支持的代币发行者有能力冻结它们，但美元和其他潜在波动的加密货币仍然难以维持。

根据 CoinGecko 的数据，每天有价值数十亿美元的稳定币易手——过去 24 小时内交易额高达 940 亿美元——因此需要像 Elliptic 的新产品尽职调查工具集它可以审查钱包并追踪资产在不同区块链间的转移。这些追踪工具和仪表盘服务于主流金融公司，可以应用于稳定币发行机构，例如 Tether 和 Circle，这两家公司是全球最大的两家稳定币发行机构。近3000亿美元的产业以及其主要交易对手和分销商。

“从银行的角度来看，这是一项有趣且极具吸引力的业务，因为他们可以拥有一家拥有数十亿美元资产的私人公司，并寻找一家银行来管理这些资产，”史密斯在接受采访时表示。“因此，任何一家明智的银行都必须思考：‘我该如何确保自己能够参与其中，同时又符合现行及未来监管规则？’”

许多与发行人合作的大银行已经在使用 Elliptic 的稳定币发行人尽职调查产品，尽管史密斯表示无法透露这些金融机构是谁。

史密斯表示，该产品与目前运营的所有稳定币发行商相关，而不仅仅是主要的发行商。

“我们无法选择赢家。显然，代币发行量最大的发行方将拥有最多的活跃度。Tether 的活跃度更高，因此绝对数量必然会更高，因为 Tether 的活跃度比 Circle 高，”史密斯说道。

行业领头羊 USDT 的流通代币价值高达 1680 亿美元，是排名第二的 UDSC 的两倍多。此后，USDT 的流通量急剧下降。

就特定地区和区块链上存在的恶意活动而言，“中国/东南亚——Tron 上的 USDT 非常受欢迎，”他说道。Tron 区块链由孙宇晨于 2014 年创立，是超过 780 亿美元的 USDT据 Tether 网站称，这是继以太坊 850 亿美元之后，市值最大的加密货币。

在打击犯罪方面，大多数稳定币发行方都有能力冻结或列入黑名单，阻止特定钱包地址转移或赎回其持有的稳定币。史密斯表示，这项功能通常嵌入在智能合约中，智能合约还允许发行方撤销先前授予的批准，并销毁或扣押代币。

上个月，由 Tron、Tether 和区块链分析公司 TRM Labs 联合发起的 T3 金融犯罪部门表示，它已经冻结了超过2.5亿美元创业不到一年就积累了犯罪资产。

史密斯表示：“Elliptic 的调查人员经常观察到，在洗钱的早期阶段，不法分子会迅速将其资产转换为不可冻结的稳定币或原生资产，以避免受到干扰。”

Smith 表示，Elliptic 的发行人尽职调查应用程序不同于其他区块链分析工具，后者是静态的、调查繁重的，并且通常需要专业技能才能使用。

史密斯在一封电子邮件中表示：“它提供了一个可配置的仪表板而不是调查工具，提供了自定义聚类和动态历史洞察，以显示风险如何随时间变化，并且旨在以灵活性和隐私性无缝集成到金融机构的工作流程中。”