你的退休计划放在一个账户里，人寿保险放在另一个账户里，你的投资分散在不同的App和顾问账户里。当市场波动时，感觉就像玩杂耍一样。
吉拉德·斯洛尼姆 (Gilad Slonim) 花了近二十年的时间开发一种综合方法，将养老金、退休计划、保险和严谨的价值投资整合到一个屋檐下。
本简介讲述了他从耶路撒冷家族机构到创立 Balance Wealth Management 并于 2025 年推出美国分公司的历程，展示了他的背景和理念如何影响他今天的工作。
Gilad Slonim 是如何进入金融服务行业的
斯洛尼姆于2005年在其父亲位于耶路撒冷的保险公司开始了他的职业生涯。他在内坦亚学院获得保险学学士学位，并通过以色列财政部获得养老金和普通保险代理人执照后，为家庭提供养老金、人寿和健康保险以及退休规划方面的指导。
到2010年，他已主管公司的人寿、养老金和健康保险业务。2014年，他出任首席执行官，领导着一支17人的团队。这些年，一个长期存在的问题暴露无遗。家庭获得的服务支离破碎。保险、退休和投资被分别处理，而且建议往往与产品挂钩，而非长期结果。这一洞见成为他开启下一个篇章的基础。
建立原则上的平衡
2018年，Slonim推出了Balance——规划更美好的财务未来，提供一体化的家庭财务管理模式。该公司提供退休规划、养老金投资组合管理、跨境投资策略和风险管理服务，并以严谨的价值投资为基础。
教育也至关重要。自2023年以来，他一直与他人共同主持希伯来语播客价值投资与同事 Yoav Zelikovich 一起，与数万名听众分享了基于证据的投资原则。他早期在以色列大纪元时报强化了他的信念：清晰的信息能够让人们做出更好的决策。
将余额扩展到美国
2025年，斯洛尼姆在美国创立了Balance Family Wealth Management。许多家族与以色列和美国都有联系，面临着两种监管体系和两种税制。他的目标是为他们提供一种一致、透明的方式来管理大洋两岸的退休账户、养老金和代际财富。
他说：“我们的职责是保值财富，避免不必要的风险，并找到可持续的方式，让财富代代相传，不断增长。” 这种方法也反映了一个更广泛的趋势：跨境财务规划对于活跃于国际事务的家庭来说正变得至关重要。
多元化背景的经验教训
斯洛尼姆的方法借鉴了金融以外的学科知识。他在以色列国防军炮兵部队服役的经历，以及早期在教育和青年项目领域的工作经历，让他对财务压力如何影响现实生活有了第一手的了解。这些经历塑造了他稳健的领导风格以及对风险评估的专注。
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这一视角指导着 Balance Wealth Management 如何构建投资组合并为家庭提供咨询服务。顾问们接受过专业培训，将客户的情况视为一个个相互关联的系统，而非孤立的账户。
他对当今行业的贡献
Gilad Slonim 领导 Balance 集团内的 Balance Wealth Management，制定总体战略并指导多学科团队，为具有本地和跨境需求的家庭提供协调规划。
在他的指导下，顾问们将退休规划、税务考量、保险和投资整合成一个统一、有凝聚力的方案。这种结构有利于客户做出决策，并通过将每项建议与长期目标而非短期产品激励相结合来减少利益冲突。
他的模式将价值投资与全面的规划相结合，使他成为咨询行业向透明、以客户为中心的服务转型的先锋。在公司内部，他致力于为员工和客户推广金融教育，确保建议清晰易懂，并有证据支持。
Balance Wealth Management 还采用了传统上与家族办公室相关的做法，包括合并报告、代际财富转移规划以及协调的遗产和税务建议。
通过向更多家庭提供这些服务，该公司帮助家庭以曾经只有超级富豪才能享受到的同等程度的服务来管理复杂的投资组合和长期优先事项。
Balance Wealth Management 的未来发展方向
随着美国分部的成立，斯洛尼姆专注于完善跨境规划工具，通过播客扩大教育范围，并培训顾问学习他的原则，以确保服务始终如一。他还与税务顾问和遗产规划师建立联系，以便家庭获得协调一致的指导，而不是各自为政。
其目的是为家庭提供一条精确可靠的财务安全之路，使其能够代代相传，而不仅仅是市场周期。
他的故事为何对读者重要
对于《TheStreet》的读者来说，斯洛尼姆的职业生涯展现了严谨的综合财富管理方法如何满足现代家庭的需求。他代表着财富管理从销售产品转向提供协调一致的建议和教育的转变。
在竞争激烈的咨询领域，他展现了稳健的规划和耐心的投资，而非短视的策略，能够让家庭受益。他的作品展现了清晰的理念，并始终如一地践行，能够打造出与当今复杂的本地和全球金融现实相契合的服务。
本行业公告文章仅供参考和教育目的，不构成财务或投资建议。
