中国大陸における仮想通貨取引規制の現状
2021年以降、中国大陸は仮想通貨取引および関連事業活動に対し、全面禁止という厳格な規制スタンスを取り、これを継続的に強化しています。中国人民銀行をはじめとする複数の部門が共同で通知を繰り返し発表し、仮想通貨が法定通貨の地位を持たないこと、およびあらゆる仮想通貨関連事業活動が違法な金融活動であると明確に認定しています。これには、仮想通貨の取引、交換、発行、資金調達、および海外の仮想通貨取引所へのサービス提供などが含まれますが、これらに限定されません。
具体的には、2021年9月、中国人民銀行など10部門が共同で通知を発表し、仮想通貨決済および取引者情報提供に関連するサービスを全面的に禁止しました。また、海外の仮想通貨取引所がインターネットを通じて中国国内居住者にサービスを提供することも違法な金融活動とみなされています。さらに、暗号資産マイニング活動も厳しく制限され、禁止されています。
2026年2月6日、中国人民銀行など8部門が再び共同で「仮想通貨等関連リスクのさらなる防止と処分に関する通知」を発表し、これまでの禁止令を再確認し、更新しました。この通知では、海外の組織および個人が、いかなる形式であっても、国内の主体に仮想通貨関連サービスを違法に提供してはならないこと、また、同意なしに国内の主体およびその管理下にある海外の主体が海外で仮想通貨または人民元に連動するステーブルコインを発行してはならないことが強調されています。市場監督部門も、事業主体の登記管理を強化し、企業および個人事業主の登録名称および事業範囲に「仮想通貨」などの文言を含めることを禁止しました。
中国政府がこのような措置を講じる主な理由には、金融安定の維持、違法な資金調達、詐欺、マネーロンダリングなどの違法犯罪活動の防止、暗号資産マイニングによるエネルギー消費の削減、およびデジタル人民元の普及のための潜在的な競合の排除が含まれます。したがって、中国大陸内には、現在、合法的に運営されている仮想通貨取引プラットフォームのアドレスは存在しません。中国大陸で合法的に運営されていると主張するプラットフォームはすべて違法です。
国際ドル仮想通貨取引プラットフォームの概要
「USD仮想通貨ソフトウェア」とは、通常、米ドル（USD）を取引ペアとしてサポートする国際的な暗号資産取引プラットフォームまたは関連アプリケーションを指します。これらのプラットフォームは世界中で運営されており、ユーザーに様々な暗号資産と米ドル間の交換および取引サービスを提供しています。これらは通常、以下の機能を提供します。
- 多様な取引商品： 現物取引、契約取引、オプション、レバレッジ取引、暗号資産ETFなどが含まれます。
- 幅広い通貨サポート： ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）などの主要な暗号資産や、多数のアルトコインの取引を提供します。
- セキュリティ対策： ほとんどのプラットフォームは、コールドウォレット保管、マルチシグネチャ技術、犯罪保険、定期的な準備金監査などの対策を採用し、ユーザー資産の安全を確保することを強調しています。
- グローバルなユーザーベース： 世界中のユーザーにサービスを提供していますが、国や地域の規制に従ってコンプライアンスを遵守して運営されるため、サービスの利用可能性には地域的な制限がある場合があります。
Coinbase、Kraken、OKX、Binance、Gate.io、Bybit、Crypto.com、Geminiなどのいくつかの有名な国際的な暗号資産取引プラットフォームは、すべて米ドル取引をサポートしています。これらのプラットフォームは通常、ユーザーに本人確認（KYC）プロセスを完了させ、運営地の規制要件を遵守することを求めています。
中国大陸居住者が国際プラットフォームに参加する際のリスク
国際プラットフォームが米ドル仮想通貨取引サービスを提供しているにもかかわらず、中国大陸居住者にとって、仮想通貨取引活動への参加は、法的なリスクと資産安全上の大きなリスクに直面します。
- 法的リスク： 中国大陸の法律法規に基づき、いかなる仮想通貨関連事業活動も違法な金融活動とみなされます。中国大陸居住者が海外プラットフォームを通じて仮想通貨取引を行うことは、違法な金融活動への参加と認定される可能性があります。
- 資産安全リスク： 海外プラットフォームには、コンプライアンスの不確実性、技術的脆弱性、または運営上のリスクが存在する可能性があります。プラットフォームの持ち逃げ、盗難、または倒産などの事態が発生した場合、中国大陸居住者の資産は法的な手段で保護または回収することが困難になります。
- 資金の出入国リスク： 法定通貨と暗号資産の交換に伴う資金の出入国は、外貨管理政策に抵触する可能性があり、マネーロンダリングなどの違法行為と認定され、資金が凍結されたり、法的制裁に直面したりする可能性があります。
上記の危険性を鑑み、中国大陸居住者は現地の法律法規を厳守し、規制を回避できると称する「グレーなルート」を提供するプラットフォームや個人には警戒すべきです。仮想通貨への投資は高いリスクを伴い、中国大陸では違法な活動であるため、潜在的なリスクを十分に理解し、自己責任で行動してください。
