中国大陸における仮想通貨規制政策の概要
2026年2月以降、中国人民銀行など8部門が共同で発表した「仮想通貨関連リスクのさらなる防止と処分に関する通知」は、すべての仮想通貨関連業務活動が違法金融活動に該当し、国内で厳しく禁止されていることを明確に示しています。これには、法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨間の交換、中央相手方としての仮想通貨の売買、情報仲介および価格設定サービスの提供などが含まれます。同時に、海外の機関や個人も、いかなる形式であっても中国大陸内の主体に仮想通貨関連サービスを違法に提供することを禁止されています。
上海松江裁判所が2024年11月の判決で、暗号資産が「仮想財産」として法的に保護され、個人が保有すること自体は違法ではないと確認したにもかかわらず、取引所の運営や取引サービスの提供など、暗号資産に関連するすべての商業活動は違法金融活動とみなされています。これは、中国大陸内で仮想通貨取引サービスを提供または参加しようとするいかなる行為も、重大な法的リスクに直面することを意味します。
個人が仮想通貨取引に参加するリスク
現在の厳格な規制環境下で、中国大陸の居住者が非公式かつ非準拠のチャネルを通じて仮想通貨取引に参加しようとすると、複数のリスクに直面します。
- 法的リスク：違法な金融活動への参加は、行政処分、罰金、さらには刑事責任を含む法的責任につながる可能性があります。
- 資金安全リスク：違法な取引プラットフォームやチャネルは規制が不足しており、持ち逃げ、詐欺、技術的脆弱性などのリスクが存在し、ユーザーの資金の安全は保証されません。例えば、上海警察は2026年8月に仮想通貨を利用した違法な事業運営とマネーロンダリングの複数の事件を摘発し、巨額の被害額が明らかになり、これらの活動のリスクを浮き彫りにしました。
- 銀行カード凍結リスク：P2P（ピアツーピア）取引を通じて法定通貨を交換すると、違法な資金やマネーロンダリング活動に関与したとして、個人の銀行カードが凍結され、通常の金融サービスに影響が出る可能性があります。
- 政策の不確実性：規制政策はさらに厳格化される可能性があり、将来的に個人取引への制限と取り締まりが強化される可能性があります。
国際的な主要取引プラットフォームとコンプライアンスの考慮事項
世界中には、バイナンス（Binance）、OKX、Kraken、Bybit、MEXC、Bitget、KuCoinなど、規制されているか、特定の法域で合法的に運営されている多くの暗号資産取引プラットフォームが存在します。これらのプラットフォームは通常、現物取引、契約取引、法定通貨の入出金などのサービスを提供し、さまざまな国や地域の金融規制を遵守しています。
しかし、中国大陸の居住者にとって、これらのプラットフォームが他の国で合法的に運営されているとしても、中国大陸の規制禁止を回避することはできません。一部のプラットフォームはかつて中国大陸の身分証明書認証や人民元P2P取引をサポートしていたかもしれませんが、規制政策の厳格化に伴い、これらのサービスは厳しく制限されています。例えば、香港のビットコイン現物ETFは、中国大陸の投資家には明確に開放されていません。
重要事項：本記事は情報提供のみを目的としており、いかなる投資助言も構成するものではありません。中国大陸における仮想通貨取引の厳格な制限を考慮し、中国大陸の居住者は必ず現地の法律法規を遵守し、不必要な法的および資金リスクを負わないよう、いかなるチャネルを通じても仮想通貨取引活動に参加しないようにしてください。他の国や地域の読者は、必ず所在する法域の法律法規を確認し、合法かつコンプライアンスに準拠した上で取引を行ってください。
