中国大陸におけるビットコイン取引の規制状況
2021年以降、中国大陸では仮想通貨取引活動に対して全面的かつ厳格な禁止政策が採られています。中国人民銀行など10部門は2021年9月に共同で通知を発表し、仮想通貨関連業務活動を違法な金融活動と明確に位置づけ、法に基づき断固として取り締まることを表明しました。その後も規制は強化され続け、海外の仮想通貨取引所がインターネットを通じて中国国内居住者にサービスを提供することも、違法な金融活動と見なされ、厳しく監視されています。
2026年2月、中国人民銀行など8部門は再び、仮想通貨には法的強制力がないため、通貨として流通させてはならないと強調しました。国内で法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨間の交換、中央取引相手方としての仮想通貨の売買、情報仲介および価格設定サービスの提供、トークン発行による資金調達、および仮想通貨関連金融商品の取引などの業務活動はすべて違法な金融活動に該当します。この一連の政策は、中国政府の暗号資産取引に対する「全面禁止モデル」を明確にしており、世界の他の国々が一般的に採用している「規制容認モデル」とは対照的です。
中国大陸内には「正規プラットフォーム」は存在しない
上記の厳格な規制政策を鑑みると、中国大陸内には現在、合法で法的に認められたビットコイン取引プラットフォームやソフトウェアは一切存在しません。かつて中国大陸で運営されていたすべての仮想通貨取引所、例えば初期のビットコイン中国、火幣網（現HTX）、OKCoin（現OKX）などは、2017年の「94禁止令」後に国内事業を停止し、海外市場での運営に移行しました。したがって、中国大陸で「正規」または「最も使いやすい」と称するビットコイン取引プラットフォームは、現在の規制事実とは一致しません。
さらに、中国の銀行および決済機関（Alipay、WeChat Payなど）は、仮想通貨取引へのサービス提供を明確に禁止されており、マネーロンダリングやその他の違法な金融活動を防止するため、疑わしい取引行為を積極的に監視・識別しています。
個人保有と取引のリスク
中国の法律は、個人がビットコインなどの仮想資産を保有することを禁止しておらず、これらを「仮想商品」または「仮想財産」として法的に保護していますが、個人が仮想通貨取引活動に参加する場合には顕著なリスクに直面します。海外の暗号資産取引所やP2P（ピアツーピア）取引などの非公式な経路を通じてビットコインを取得する場合、以下のリスクに直面する可能性があります。
- 法的リスク： 個人保有は違法ではありませんが、取引行為に参加すると違法な金融活動の境界に触れる可能性があり、特に取引相手が違法な犯罪活動に関与している場合、個人は「口座凍結」などの法的リスクに直面する可能性があります。
- 資金安全リスク： 海外プラットフォームの運営は中国の法律の管轄外であり、ユーザーの資金の安全は保障されにくいです。P2P取引も、取引相手の債務不履行、詐欺、または資金源の違法性などのリスクが存在します。
- 技術的リスク： 海外プラットフォームへのアクセスにはVPNなどのツールを使用する必要がある場合があり、ネットワークセキュリティ上の懸念があります。
- 政策の不確実性： 規制政策がさらに厳格化され、既存の取引チャネルが無効になったり、リスクが増大したりする可能性があります。
したがって、中国大陸の居住者にとって、ビットコイン取引活動に参加する際には、その高いリスク性を十分に認識し、現地の法律法規を厳格に遵守し、いかなる違法な金融活動にも関与しないようにすべきです。
