YFII(정식 명칭: DFI.Money)는 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로, 유동성 통합, 레버리지 거래, 자동 시장 조성 등의 방식을 통해 사용자의 암호화폐 수익을 극대화하는 것을 핵심 목표로 삼고 있습니다.YFII는 Yearn.finance(YFI)의 포크 프로젝트로, 보다 커뮤니티 주도적이고 탈중앙화된 수익 최적화 철학을 계승하기 위해 탄생했으며, 더 공정한 토큰 분배를 실현하기 위해 Yearn 개선 제안 8(YIP-8)의 주간 토큰 생산량 반감 모델을 도입했습니다.

YFII 프로토콜은 이더리움 블록체인에서 운영되며, 스마트 계약을 활용해 수익 전략을 실행함으로써 투명성을 보장하고 중개자의 필요성을 제거합니다. 사용자는 암호화폐 자산을 YFII의 자금 풀(Vaults)에 예치할 수 있으며, 프로토콜은 최대 수익을 추구하기 위해 이러한 자산을 Compound 및 Aave와 같은 다양한 수익 창출 플랫폼에 자동으로 배분합니다.

YFII Pool4 소개

YFII 생태계는 여러 개의 풀(Pools)로 구성되어 있으며, 각 풀은 고유한 기능과 수익 메커니즘을 가지고 있습니다. 그중 Pool4는 사용자가 YFII 및 그 파생 상품을 담보로 제공하여 지속적으로 진화하는 DeFi 자산의 이자를 얻을 수 있도록 합니다.

YFII Pool4 抵押生息图文教程：DeFi 收益聚合器的运作与参与

YFII의 총 공급량은 60,000개이며, 초기에는 세 개의 풀로 나뉘어 각 풀에 20,000개의 토큰이 할당됩니다. 첫 주 시작 시 10,000개가 발행되며, 이후 7일마다 발행량이 절반으로 줄어들어 10주 이내에 모든 토큰의 배포가 완료될 것으로 예상됩니다.YFII를 획득하는 유일한 방법은 프로토콜에 유동성을 제공하여 채굴하는 것뿐이며, 사전 채굴, 사전 판매, 창립 팀을 위한 보상 할당 등이 없어 높은 공정성을 갖춘 것으로 평가받고 있습니다.

YFII Pool4 담보 이자 수익 참여 절차

YFII Pool4 담보 이자 수익에 참여하려면 일반적으로 다음과 같은 주요 단계를 거칩니다:

  1. YFII 토큰 확보:
    • 사용자는 탈중앙화 거래소(예: Uniswap)를 통해 YFII 토큰을 구매할 수 있습니다.
    • 또 다른 방법은 YFII 유동성 풀에 유동성을 공급하여 채굴을 통해 YFII를 획득하는 것입니다. 예를 들어, Balancer에서 YFII/DAI 거래 쌍의 유동성을 공급하면 Balancer Pool Tokens(BPT)를 얻을 수 있으며, 이후 BPT를 YFII의 Pool2에 스테이킹하여 YFII를 채굴할 수 있습니다.
  2. 지갑 연결:
    • YFII 공식 웹사이트(dfi.money)에 접속하여 호환되는 Web3 지갑(예: MetaMask)을 사용하여 연결합니다.
  3. Pool4 진입:
    • 웹사이트 화면에서 “Stake” 또는 “Pool4” 옵션을 찾아 클릭하여 Pool4 스테이킹 화면으로 이동합니다.

    YFII Pool4 抵押生息图文教程：DeFi 收益聚合器的运作与参与

  4. YFII 스테이킹:
    • 화면 안내에 따라 스테이킹할 YFII 수량을 선택하고, 지갑에서 거래를 승인하세요. 일반적으로 두 건의 거래가 필요합니다. 하나는 프로토콜이 사용자의 YFII 토큰을 사용할 수 있도록 승인하는 거래이고, 다른 하나는 실제 스테이킹을 수행하는 거래입니다.
  5. 수익 창출:
    • YFII 스테이킹이 성공적으로 완료되면, 프로토콜은 설정된 전략에 따라 자동으로 수익을 최적화하며, 사용자는 해당 DeFi 자산에 대한 이자를 얻기 시작합니다.
  6. 모니터링 및 인출:
    • 사용자는 언제든지 YFII 인터페이스에서 스테이킹 자산 및 수익 현황을 모니터링할 수 있습니다. 인출이 필요할 경우, “Unstake” 또는 “Claim”을 선택하여 스테이킹된 YFII와 적립된 수익을 회수할 수 있습니다.

YFII 수익 어그리게이터의 장점과 위험

장점:

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  • 자동화된 수익 최적화: YFII는 자동화된 전략을 통해 사용자가 고수익 DeFi 채굴 기회를 찾아 실행할 수 있도록 지원하며, 수동 조작의 번거로움을 덜어줍니다.
  • 참여 장벽 완화: 일반 암호화폐 투자자에게 YFII는 복잡한 DeFi 수익 채굴에 참여하는 데 필요한 진입 장벽을 낮춰줍니다.
  • 자산 다각화: 자산을 여러 플랫폼에 자동으로 분배함으로써, YFII는 투자 포트폴리오의 위험을 분산시키는 데 기여합니다.
  • 커뮤니티 거버넌스: YFII 보유자는 커뮤니티 거버넌스 권한을 가지며, 프로젝트 메커니즘, 수수료 및 규칙에 대해 투표할 수 있습니다.

위험:

  • 가격 변동성: YFII 토큰 자체의 가격은 시장의 수급에 영향을 받아 변동 위험이 존재합니다.
  • 스마트 계약 위험: DeFi 프로토콜은 스마트 계약에 의존하므로 코드 결함이나 보안 위험이 존재할 수 있습니다.
  • 임시 손실: 유동성 채굴을 제공할 때, 거래 쌍 내 자산 가격에 큰 변동이 발생하면 임시 손실을 입을 수 있습니다.
  • DeFi 시장 위험: 전체 DeFi 시장의 변동성과 규제 변화 또한 YFII의 수익 및 가치에 영향을 미칠 수 있습니다.