2023년 글로벌 가상화폐 규제 환경 개요
“가상화폐 전면 금지”라는 말과는 달리, 2023년 글로벌 가상화폐 규제는 일률적인 금지가 아니라 규제 프레임워크를 가속화하고 완비하는 중요한 한 해였습니다. 대부분의 국가와 지역은 이 신흥 시장을 완전히 억압하기보다는 명확한 규칙을 통해 규제하는 것을 목표로 합니다. 그러나 중국 본토는 가상화폐 관련 활동에 대한 전면 금지 정책을 지속적으로 강화하여 현저한 예외를 보였습니다.
중국 본토: 전면 금지 정책 지속 강화
중국 본토는 2021년 9월부터 중국인민은행 등 10개 부처가 가상화폐 관련 사업 활동을 불법 금융 활동으로 명확히 규정하고 관련 서비스를 전면 금지했습니다. 2023년 및 그 이후에도 중국인민은행 등 8개 부처가 다시 공동으로 통지를 발표하여 가상화폐가 법정 통화로서의 효력을 갖지 않음을 재차 강조하고, 법정 통화와 가상화폐 간의 교환, 가상화폐 간의 교환 등 모든 관련 사업 활동을 엄격히 금지했습니다. 주목할 점은 새로운 규정에서 “실물 자산(RWA) 토큰화”를 처음으로 엄격한 규제 범위에 포함시키고, 국내외 어떤 기관이나 개인도 해외에서 위안화에 연동된 스테이블코인을 발행하는 것을 금지했다는 것입니다. 중국 정부 부처는 이러한 조치가 금융 안정과 통화 주권을 유지하고 관련 불법 범죄 활동을 예방하기 위한 것이라고 보고 있습니다.
EU: 포괄적 규제를 향한 MiCA 규정
EU는 2023년 6월 9일 획기적인 ‘암호화 자산 시장 규정(MiCA)’을 공식 발표했습니다. 이 규정은 세계 최초의 포괄적인 암호화 자산 규제 메커니즘으로, 2024년 말 또는 2025년 초에 전면 발효 및 적용될 예정입니다. MiCA는 유틸리티 토큰, 자산 참조 토큰 및 전자 화폐 토큰에 대한 분류 규제를 통해 암호화 자산 발행 주체 및 서비스 제공업체를 포괄하는 전 주기 관리 프레임워크를 구축하고, 거래 정보 투명화를 의무화하여 금융 혁신 지원, 금융 안정 유지 및 소비자 권익 보호 사이의 균형을 이루는 것을 목표로 합니다.
홍콩: 라이선스 기반 규제로 전환
홍콩은 2023년 6월 1일부터 ‘가상자산 거래 플랫폼 지침’ 및 ‘자금세탁 방지 지침’을 시행하여 가상자산 서비스 제공업체 라이선스 제도를 도입했습니다. 이 조치는 라이선스를 보유한 플랫폼이 엄격한 규제 하에 소매 투자자에게 비트코인 및 이더 거래 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. 홍콩의 이러한 전환은 위험을 통제 가능한 범위 내에서 Web3 및 가상자산 발전을 수용하려는 긍정적인 신호로 해석됩니다.
싱가포르와 일본: 스테이블코인 규제 선두 주자
스테이블코인 규제 분야에서는 싱가포르와 일본이 선두를 달리고 있습니다. 2023년 8월 15일, 싱가포르 통화청(MAS)은 스테이블코인 최종 규제 프레임워크를 발표하여 스테이블코인을 현지 규제 시스템에 포함시킨 최초의 관할 구역 중 하나가 되었습니다. 이에 앞서 일본은 2023년 6월 3일 ‘자금결제법 개정안’을 통과시켜 세계 최초로 스테이블코인 법안을 공포한 국가가 되었으며, 스테이블코인의 발행 및 유통에 대한 법적 근거를 마련했습니다.
미국: 규제 강화, 전면 금지는 아님
2023년, FTX 등 일련의 시장 사건의 영향으로 미국은 암호화폐에 대한 규제 태도를 강화했습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CFTC)는 정책 성명 및 기존 권한을 통해 지속적으로 규제하고 있으며, 디지털 자산의 분류 및 규제 책임을 명확히 하기 위한 입법을 적극적으로 논의하고 있습니다. 규제 환경이 도전적임에도 불구하고 미국은 전면 금지 입장을 취하지 않고 기존 법률 및 잠재적인 새로운 법안을 통해 시장을 규제하는 데 주력하고 있습니다.
글로벌 규제 동향 요약
전반적으로 2023년 글로벌 가상화폐 규제의 주된 흐름은 명확화, 규제 준수 및 투자자 보호를 추구하는 것이었습니다. 각국과 지역은 암호화 자산의 잠재적 위험과 기회를 보편적으로 인식하고 있으며, 혁신과 안정 사이에서 균형점을 찾기 위해 노력하고 있습니다. 금융안정위원회(FSB) 및 국제증권감독기구(IOSCO)와 같은 국제 금융 기구들도 암호화 자산이 금융 안정에 미칠 수 있는 위험에 대응하기 위해 보다 포괄적이고 일관된 국제 규제 정책 및 프레임워크를 신속하게 수립할 것을 촉구했습니다.
