中国大陸における仮想通貨取引の全面禁止
2021年9月以降、中国大陸は仮想通貨取引および関連業務活動に対し、厳格な全面禁止措置を実施しています。中国人民銀行など10部門が共同で通知を発表し、法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨間の交換、中央取引相手方としての仮想通貨の売買など、すべての仮想通貨関連業務が違法な金融活動に該当し、一律に厳しく禁止されることを明確にしました。その後、規制当局は取り締まりを継続的に強化しており、例えば2024年8月には最高人民法院と最高人民検察院が「仮想資産」取引を通じた犯罪収益の移転を新たなマネーロンダリング行為の形態として明確に位置づけました。2026年2月には、中国人民銀行など8部門が再度禁止令を再確認し、企業登録名や事業範囲に「仮想通貨」などの文言を含めてはならないと強調しました。
この厳格な規制の背景のもと、中国大陸内には合法かつ規制に準拠した「仮想通貨取引プラットフォーム」や「仮想通貨取引ソフトウェアアプリ」は存在しません。中国国内で仮想通貨取引サービスを提供するあらゆる行為は、違法な金融活動とみなされます。
国際プラットフォームと潜在的リスク
2021年末までに、HTX、Binance、OKXなどの主要な国際仮想通貨取引所の多くは、中国大陸ユーザーの排除と人民元取引区の停止を発表し、事業の重点を全面的に海外市場に転換しました。それにもかかわらず、市場では一部の国際取引所（Binance、OKX、Bybit、Gate.io、Bitget、KuCoin、Krakenなど）が特定の手段（VPNの使用、海外華人コミュニティ向けの中国身分証明書登録など）を通じて一部の中国ユーザーによってアクセスが試みられているという議論が依然として存在します。これらのプラットフォームは通常、中国語をサポートしていますが、このようなアクセスや取引行為は、ユーザー自身が法的および資金的なリスクを負う必要があることを強調する必要があります。
中国の法曹界では、仮想通貨自体は司法実務において財産的性質を持つと認定される可能性があるものの、仮想通貨に関連する取引活動、特に公序良俗に反する行為や無許可のサービス行為は、無効な民事法律行為と認定され、それによって生じる損失は参加者が自己負担すると広く考えられています。さらに、仮想通貨取引、特にマネーロンダリングや詐欺などの違法活動に関与した場合、銀行カードの凍結、拘留、さらには刑事責任に問われる可能性があります。投資家は、いかなる取引を行う前にも、Svmuuなどの市場情報プラットフォームで最新の価格とプロジェクト情報を確認し、潜在的な法的および資金的リスクを十分に理解し評価する必要があります。
規制の背景にある考慮事項
中国政府および規制当局は、仮想通貨取引の投機活動が経済金融秩序を混乱させ、ギャンブル、違法な資金調達、詐欺、マルチ商法、マネーロンダリングなどの違法犯罪活動を助長し、金融安定と国家通貨に脅威を与え、大量のエネルギーを消費すると考えています。したがって、仮想通貨取引とマイニングの全面禁止は、金融安定の維持、金融リスクの防止、違法犯罪の取り締まりにおける重要な措置です。同時に、中国政府はデジタル人民元の研究開発と応用を積極的に推進しています。
