중국 본토 가상화폐 거래 전면 금지
2021년 9월부터 중국 본토는 가상화폐 거래 및 관련 사업 활동에 대해 엄격한 전면 금지 조치를 시행했습니다. 중국인민은행 등 10개 부처는 공동으로 통지를 발표하여 법정화폐와 가상화폐 교환, 가상화폐 간 교환, 중앙 거래 상대방으로서 가상화폐 매매 등 모든 가상화폐 관련 사업이 불법 금융 활동에 해당하며 일률적으로 엄격히 금지된다고 명확히 밝혔습니다. 이후 규제 당국은 단속 강도를 지속적으로 강화했습니다. 예를 들어, 2024년 8월 최고인민법원과 최고인민검찰원은 "가상 자산" 거래를 통해 범죄 수익을 이전하는 것을 신종 자금세탁 행위 유형으로 명확히 규정했으며, 2026년 2월 중국인민은행 등 8개 부처는 다시 금지 조치를 재강조하고 기업 등록 명칭 및 사업 범위에 "가상화폐" 등의 문구를 포함할 수 없다고 강조했습니다.
이러한 엄격한 규제 환경 하에서 중국 본토 내에는 합법적이고 규정을 준수하는 "가상화폐 거래 플랫폼" 또는 "가상화폐 거래 소프트웨어 앱"이 존재하지 않습니다. 중국 내에서 가상화폐 거래 서비스를 제공하는 모든 행위는 불법 금융 활동으로 간주됩니다.
국제 플랫폼 및 잠재적 위험
2021년 말, HTX, 바이낸스, OKX 등을 포함한 여러 주요 국제 암호화폐 거래소는 중국 본토 사용자 청산 및 위안화 거래 구역 폐쇄를 발표하고 사업 초점을 전적으로 해외 시장으로 전환했습니다. 그럼에도 불구하고, 일부 국제 거래소(예: 바이낸스, OKX, Bybit, Gate.io, Bitget, KuCoin, Kraken 등)가 특정 방식(예: VPN 사용, 해외 화교 커뮤니티 대상 중국 신분증 등록 허용 등)을 통해 일부 중국 사용자에 의해 접근이 시도되고 있다는 논의가 시장에 여전히 존재합니다. 이러한 플랫폼은 일반적으로 중국어 지원을 제공하지만, 이러한 접근 및 거래 시도는 사용자 스스로 법적 및 자금 위험을 부담해야 함을 강조해야 합니다.
중국 법조계는 가상화폐 자체가 사법 실무에서 재산적 속성을 가진 것으로 인정될 수 있지만, 가상화폐 관련 거래 활동, 특히 공서양속에 위배되거나 허가받지 않은 서비스 행위는 무효인 민사 법률 행위로 인정될 수 있으며, 이로 인해 발생하는 손실은 참여자가 스스로 부담해야 한다고 일반적으로 보고 있습니다. 또한, 가상화폐 거래에 참여하는 행위, 특히 자금세탁, 사기 등 불법 활동에 연루될 경우 은행 카드 동결, 구금 심지어 형사 책임에 직면할 수 있습니다. 투자자는 어떠한 거래를 하기 전에 Svmuu 등 시세 정보 플랫폼에서 최신 가격 및 프로젝트 정보를 확인하고 잠재적인 법적 및 자금 위험을 충분히 이해하고 평가해야 합니다.
규제 이면의 고려 사항
중국 정부 및 규제 당국은 가상화폐 거래 투기 활동이 경제 금융 질서를 교란하고 도박, 불법 모금, 사기, 다단계, 자금세탁 등 불법 범죄 활동을 야기하며 금융 안정과 국가 통화에 위협이 되고 막대한 에너지를 소비한다고 보고 있습니다. 따라서 가상화폐 거래 및 채굴을 전면 금지하는 것은 금융 안정 유지, 금융 위험 방지, 불법 범죄 단속을 위한 중요한 조치입니다. 동시에 중국 정부는 디지털 위안화의 연구 개발 및 적용을 적극적으로 추진하고 있습니다.
