中国工商銀行は、北京時間2026年1月12日より、個人顧客が積立金業務の口座開設、自主的な積立、または新規の定額積立プラン（いわゆる「定期積立プラン」）を行う場合、中国工商銀行の営業店舗、インターネットバンキング、または中国工商銀行アプリなどのチャネルを通じて、当行の統一リスク評価アンケートに基づきリスク許容度評価を受け、C3-バランス型以上の評価結果を取得すること（既に前述の評価結果があり、かつ有効期間内である場合は再評価不要）、および積立金リスク開示書に署名すること（既にリスク開示書に署名済みの場合は再署名不要）が必要となる。すでに積立金口座を開設済みの個人顧客が、積立金の解約・換金、有効期間内の定額積立プランの実行・変更・終了、積立金口座の解約などの手続きを行う場合、前述の条件の制限を受けません。（中国工商銀行）