個人のファイナンシャルアドバイザーであるスージー・オーマン氏は、最近YouTubeに初期のCNBC番組のアーカイブ動画を投稿し、「ターゲット・デート・ファンド」について改めて警告を発しました。この種のファンドは、2025年末までにその規模が4.9兆ドル近くに達すると見込まれています。
オーマン氏は、年齢に基づいて自動的に株式と債券の投資比率を調整するこれらのファンドが、経済状況を十分に考慮していないと指摘しています。金利が上昇した場合、債券の価値が下落し、リスクが生じる可能性があるためです。彼女は、投資家が自身の投資を管理し、金やプライベート市場への投資などの資産を通じて分散投資を行うことで、変動性を軽減することを推奨しています。