ターゲット・デート・ファンド
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スージー・オーマンは、投資家が退職基金を自分で管理する方が、「はるかに良い」可能性があり、約4.9兆ドルの資産を保有するターゲット・デート・ファンドに依存するよりも良いと警告しました。
個人のファイナンシャルアドバイザーであるスージー・オーマン氏は、最近YouTubeに初期のCNBC番組のアーカイブ動画を投稿し、「ターゲット・デート・ファンド」について改めて警告を発しました。この種のファンドは、2025年末までにその規模が4.9兆ドル近くに達すると見込まれています。 オーマン氏は、年齢に基づいて自動的に株式と債券の投資比率を調整するこれらのファンドが、経済状況を十分に考慮していな
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分析:ターゲット・デート・ファンドの手数料は、2つのETF組み合わせプランの6倍であり、投資家は30年間で5桁の手数料を節約できる可能性がある。
ある分析によると、ターゲットデートファンドの平均費用率は約0.30%であるのに対し、同種の2つのETFで構成されるポートフォリオ(例えば、バンガード・グローバル・エクイティETF(VT)とバンガード・グローバル・ボンド・マーケットETF(BND)を90:10の比率で組み合わせたポートフォリオ)の費用率はわずか0.06%に過ぎない。この顕著な費用の差により、30年間のキャリアを通じて投資家は5桁の金
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スージー・オーマンは、投資家が退職基金を自分で管理する方が、「はるかに良い」可能性があり、約4.9兆ドルの資産を保有するターゲット・デート・ファンドに依存するよりも良いと警告しました。
個人のファイナンシャルアドバイザーであるスージー・オーマン氏は、最近YouTubeに初期のCNBC番組のアーカイブ動画を投稿し、「ターゲット・デート・ファンド」について改めて警告を発しました。この種のファンドは、2025年末までにその規模が4.9兆ドル近くに達すると見込まれています。 オーマン氏は、年齢に基づいて自動的に株式と債券の投資比率を調整するこれらのファンドが、経済状況を十分に考慮していな
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分析:ターゲット・デート・ファンドの手数料は、2つのETF組み合わせプランの6倍であり、投資家は30年間で5桁の手数料を節約できる可能性がある。
ある分析によると、ターゲットデートファンドの平均費用率は約0.30%であるのに対し、同種の2つのETFで構成されるポートフォリオ(例えば、バンガード・グローバル・エクイティETF(VT)とバンガード・グローバル・ボンド・マーケットETF(BND)を90:10の比率で組み合わせたポートフォリオ)の費用率はわずか0.06%に過ぎない。この顕著な費用の差により、30年間のキャリアを通じて投資家は5桁の金
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