業界のリーダーたちによると、ウェルスマネジメントの顧客（富裕層を含む）は、ClaudeやChatGPTといったAIチャットボットを利用して、投資ポートフォリオのアドバイスや税務相談を受けるケースが増えているという。米国に本社を置くPathstone（運用資産総額1,850億ドル）のCEO、マシュー・フライシグ（Matthew Fleissig）氏は、ChatGPTが現在、世界最大の投資アドバイザーであると述べている。 顧客がAIを活用してセカンドオピニオンを求めたり、アドバイザーへの質問をまとめたり、企業を評価したりする動きは、ノーザン・トラスト（Northern Trust）やWEファミリー・オフィスが過去5～18ヶ月の間に観察した傾向である。これにより顧客との面談の効率は向上するものの、専門家たちは、こうした手法には助言の不正確さ、事実誤認、個人情報の漏洩などのリスクが伴うと警告している。 この傾向により、ウェルスマネジメント・アドバイザー各社は、手数料の妥当性をより厳格に証明する必要に迫られている。モーニングスター社は、AIが業界に浸透するにつれ、ウェルスマネジメント関連株が調整局面に入っていると指摘している。