据行业领军人士称，财富管理客户（包括高净值人士）正越来越多地借助Claude和ChatGPT等AI聊天机器人获取投资组合建议和税务咨询。总部位于美国的Pathstone（管理资产规模达1850亿美元）首席执行官马修·弗莱西格（Matthew Fleissig）表示，ChatGPT目前是全球最大的投资顾问。 客户利用人工智能寻求第二意见、为顾问拟定问题以及评估公司，这是北方信托（Northern Trust）和WE Family Offices在过去5至18个月内观察到的趋势。尽管这可以提高客户会议的效率，但专家们警告称，此类做法存在建议不准确、事实错误以及个人信息泄露等风险。 这一趋势促使财富管理顾问公司更严格地证明其收费的合理性，晨星公司指出，随着人工智能对该行业的侵蚀，财富管理类股票出现回调。