중국 본토의 가상자산 규제 진화와 정책 성격 규정
중국 본토에서 가상자산 규제 정책은 점진적으로 조여지는 과정을 거쳐왔다. 이미 2013년 12월, 중국인민은행 등 5개 부처는 「비트코인 리스크 방지에 관한 통지」를 발표하고 비트코인을 특정한 가상상품으로 명확히 규정했으며, 법정화폐와 동등한 법적 지위를 지니지 않아 시장에서 화폐로 유통·사용될 수 없음을 분명히 했다.
이후 시장 리스크가 노출됨에 따라 규제는 한층 더 격상되었다. 2021년 9월 24일, 중앙은행 등 10개 부처는 공동으로 「가상자산 거래 투기 리스크 방지 및 처리에 관한 추가 조치에 관한 통지」(이하 '9·24 통지')를 발표했다. 해당 통지는 가상자산 관련 업무 활동이 불법 금융활동에 해당함을 명시했고, 어떠한 법인, 비법인 조직 및 자연인이 가상자산 및 관련 파생상품에 투자하는 것은 미풍양속에 위배되므로 관련 민사 법률행위는 무효이며, 이로 인해 발생하는 손실은 본인이 부담해야 한다고 규정했다. 동시에 해외 가상자산 거래소가 인터넷을 통해 중국 경내 주민에게 서비스를 제공하는 것 역시 불법 금융활동에 해당한다.
개인의 가상자산 보유 및 거래는 합법인가?
법률 실무에서 가상자산 관련 행위 참여에 대한 규정은 서로 다른 시나리오와 운용 방식을 구분해야 한다:
- 단순 보유: 민법 관점에서 가상자산은 일정한 범위 내에서 네트워크 가상재산으로 간주된다. 개인이 합법적으로 취득하여 가상자산을 단순 보유하는 행위 그 자체는 통상적으로 형사법을 직접 위반하지 않으며, 그 재산권 역시 특정 상황에서는 일정 수준의 민사법적 보호를 받는다. 그러나 이는 국가가 그 투자 가치에 대해 신용 보증이나 손실 보전을 제공한다는 것을 의미하지 않는다.
- 거래 및 상업 활동: '9·24 통지'가 가상자산 관련 업무 활동을 불법 금융활동으로 성격 규정한 덕분에, 경내에서 진행되는 토큰 발행 자금조달(ICO), 가상자산 거래소 서비스, 가상자산과 법정화폐 간의 환전 등은 모두 명시적으로 금지되어 있다.
투자자는 관련 자산 검증을 진행하거나 시장 시세를 파악할 때, Svmuu 등의 정보 플랫폼에서 정책 동향과 업계 리스크 경고를 주시함으로써 정보 비대칭으로 인한 규제 위반의 수렁에 빠지는 것을 피해야 한다.
장외거래(OTC) 및 자금 입출금의 형사적 리스크
단순 보유는 위법이 아니지만, 빈번하게 장외거래(OTC)에 참여할 경우 극도로 높은 법적 및 형사적 리스크에 직면하게 된다. 실무에서 많은 참여자들이 은행 카드를 이용해 USDT 등 스테이블코인 매매 환전을 진행한다:
- 만약 거래 상대방의 자금이 불법 자금이나 사기 범죄와 연루되어 있을 경우, 개인 은행 카드는 공안기관에 의해 적법하게 동결되기 쉽다.
- 고빈도의 고액 영리 목적 환전을 통해 타인의 자금 이전을 도울 경우, 「형법」상의 자금세탁죄, 범죄수익 은닉·수수죄, 불법경영죄 또는 정보네트워크 범죄활동 방조죄(방신죄)에 쉽게 연루될 수 있다.
요컨대, 중국 본토는 가상자산에 대해 엄격한 예방 및 단속 입장을 취하고 있다. 일반 주민은 관련 회색지대의 컴플라이언스 리스크를 직시해야 하며, 이른바 '무조건 수익'이라는 선전을 맹신하지 말고 자발적으로 가상자산 관련 불법 금융활동을 멀리해야 한다.
