中国券商财富管理业务正经历积极变革，普遍效仿招商银行，从传统的“卖产品”模式转向“以客户为中心”的买方逻辑。面对交易佣金率走低和成交量集中等挑战，券商正通过调整考核指标（降低代售产品、交易量等“流量指标”，增加客户收益、AUM净新增等“存量指标”）、加强投顾培训、革新产品与服务体系以及进行组织架构调整来推动转型。多家券商如西南证券、华福证券、申万宏源等已采取具体行动，并积极将AI应用于客户服务和投研赋能。招商银行自2002年起推行金葵花理财、零售AUM经营理念及“AI First”战略，其成功经验被视为券商转型的榜样。