아메리칸 익스프레스 내셔널 뱅크(American Express National Bank)는 2014년 6월부터 2025년 5월까지 약 130억 달러 규모의 의심스러운 무역 기반 자금세탁(TBML) 활동을 처리한 것이 적발되어 미국 통화감독청(OCC)에 3억 5천만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 여기에는 은행 내부자와 관련된 계좌도 포함됩니다. OCC의 동의 명령은 아메리칸 익스프레스가 은행비밀법(BSA) 및 자금세탁방지(AML) 프로그램을 효과적으로 유지하지 못했다고 지적했습니다. 또한, 미 연방준비제도도 유사한 문제로 아메리칸 익스프레스에 대해 집행 조치를 취했습니다.