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金融監管
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日經: 日本地區銀行4-6月房地產貸款創紀錄增長，在部分機構中佔未償貸款近一半
據日經亞洲報道，日本地區銀行在4-6月季度錄得房地產貸款創紀錄增長，在部分機構中，此類貸款佔其全部未償貸款的近一半。監管機構對此保持警惕，因利率上升可能惡化房地產盈利能力。
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香港IPO欺詐打擊行動震動金融業
香港監管機構嚴厲打擊首次公開募股（IPO）市場的欺詐行為，此舉正對香港金融業產生連鎖反應。業內人士預計，隨着部分上市計劃縮減甚至取消，短期內市場將出現波動。金融中介機構和IPO保薦人預計將進行更深入的盡職調查，以確保交易不受扭曲。
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韓國加強對外資銀行審查，非正式指導已導致至少一筆海外債券發行推遲，並考慮實施限制措施。
韓國加強對外資銀行審查，非正式指導已導致至少一筆海外債券發行推遲，並考慮實施限制措施。
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美國銀行因多年合規漏洞曝光市值蒸發300億美元
據彭博市場報道，美國銀行（Bank of America Corp.）因多年來未能充分報告可疑交易，導致其市值蒸發300億美元。此前，監管機構推動該行調整關鍵合規系統以標記更多可疑交易，結果發現該行此前漏報了數千筆交易，涉及金額高達40億美元。
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美國銀行利潤下滑17%，因洗錢問題被罰12億美元
美國第二大銀行美國銀行公佈，受洗錢合規不力被罰12億美元影響，其利潤下降17%。此外，該行交易和投行業務表現亦不盡如人意。
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韓國金融委員會召開會議，強化金融網絡安全
在近期發生多起黑客入侵事件後，韓國金融委員會（FSC）於10月14日召開會議，討論加強金融領域的網絡安全管理。當局證實，共有16家公司遭遇數據泄露，約10萬條客户數據受影響。對555家公司進行的檢查評估顯示，有130個領域需要改進，主要集中在安全補丁和控制系統方面，尤其是在電子金融服務和線上P2P借貸領域。FSC計劃進行全面檢查，改進網絡攻擊響應機制，強制要求更頻繁的漏洞測試，並擴大對中小型金融公
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全球虛擬貨幣交易平台現狀與監管趨勢
全球加密貨幣交易市場持續發展，中心化交易所仍佔據交易量的絕對主導地位。監管框架正加速形成，歐盟MiCA法案已生效，美國CFTC近期提出首輪監管規則。主要平台如幣安、Coinbase、OKX等在合規與創新上持續投入，行業整合與合作趨勢明顯。投資者在選擇平台時，安全性與合規性成為關鍵考量。
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英國FCA汽車金融賠償計劃法律挑戰將於2027年2月開庭審理
英國金融行為監管局（FCA）宣佈，上級法庭已確認將於2027年2月16日至26日審理針對其汽車金融賠償計劃的法律挑戰。該計劃目前已部分暫停，但FCA敦促各公司繼續為該計劃做準備，並儘可能推進投訴處理。該計劃受到包括大眾汽車金融服務、梅賽德斯-奔馳金融服務和法國農業信貸銀行汽車金融在內的三家貸款機構以及消費者之聲的挑戰。FCA表示將大力捍衞其賠償計劃。
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韓國金融服務委員會(FSC)確認將於2027年下半年遷至世宗市
韓國金融服務委員會（FSC）作為該國最高金融政策制定機構，將於2027年下半年從首爾遷至世宗市。此舉是政府權力下放計劃的一部分，儘管業界擔憂此舉可能削弱監管並導致人才流失。FSC此前未被列入上月公佈的首批中央政府機構搬遷名單，但在週二公佈的第二批名單中被納入。
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FSB警告：穩定幣或在危機中暴露跨境金融監管漏洞，敦促信息共享
金融穩定理事會（FSB）警告稱，穩定幣在市場危機中可能暴露跨境金融監管漏洞，且尚未在類似情境中經受考驗。該G20金融監管機構呼籲加強跨境信息共享、監測，併為穩定幣的困境或失敗制定預案。報告強調，多發行人結構風險更高，儲備可能滯留於某一司法管轄區，而贖回需求卻來自另一區域，從而使跨境危機應對複雜化。FSB主席Andrew Bailey指出，各國監管框架發展速度不一，跨境合作仍處於起步階段。穩定幣市場
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新加坡金管局將加強公眾招攬活動的保障措施
新加坡金融管理局（MAS）今日宣佈，在公眾諮詢後，將加強對公眾招攬活動的保障措施。這些措施將於2027年納入更新後的指引，要求金融機構僅在商業場所的指定區域內開展此類活動，任命合格人員監督代表行為，並確保代表在明確説明營銷意圖後獲得消費者同意。街頭拉客和上門招攬仍將被禁止，並設有九個月的過渡期以供實施。
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韓國八隻股票停牌，退市程序暫停仍未解凍
韓國金融監管機構和韓國交易所收緊了退市規則，但僅三個月後，一家法院就提出了程序性擔憂。韓國交易所已暫停進一步的退市行動，但仍有八家公司的股票交易處於停牌狀態，導致股東無法出售其持股。韓國交易所週三表示，將推遲對因未能滿足最低市值要求而被指定為行政問題的公司採取進一步的退市程序。
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韓國金融委員會誓言嚴懲MBK Partners，因Homeplus流動性危機
韓國金融委員會（FSC）主席李福根（Lee Eog-weon）承諾，將依法處理MBK Partners因Homeplus流動性危機而面臨的制裁。此番言論是在週四的國會審計中發表的，距離金融監督院（FSS）完成審查已逾三個月。據《韓國先驅報》報道，當局正在審查此案，並將採取嚴厲措施。
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英國FCA提議新規：長期投資基金贖回需提前90天通知
英國金融行為監管局（FCA）公佈新規提案，要求資產管理公司管理長期投資基金（如房地產基金）時，投資者贖回資金需提前90天發出通知。此舉旨在提高市場信心，減少在市場壓力或波動期間因缺乏流動性而暫停贖回的風險。現有基金將有兩年時間遵守新規，並需提前一年通知投資者。該提案使英國與開放式基金的國際流動性標準保持一致。FCA正就此徵求反饋意見，截止日期為2026年12月11日。
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香港監管機構警告：或恢復對陷入困境上市公司的停牌措施
香港的金融監管機構，包括會計及財務彙報局、證券及期貨事務監察委員會以及香港交易及結算所有限公司，週四發佈聯合聲明警告稱，他們可能會撤銷一項現有規則。該規則目前允許上市公司即使在審計師對其持續經營能力提出質疑時也能繼續交易。監管機構威脅稱，將恢復對那些僅因“持續經營相關免責意見”而收到審計意見的公司實施停牌。
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香港證監會主辦國際證監會組織發行人會計、審計和披露委員會會議
香港證監會（SFC）今日主辦了國際證監會組織（IOSCO）發行人會計、審計和披露委員會（Committee on Issuer Accounting, Audit and Disclosure）的會議。
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《金融時報》分析：萬億美元對沖基金借貸狂潮成華爾街銀行“搖錢樹”
《金融時報》分析指出，對沖基金的萬億美元借貸狂潮已成為華爾街銀行的“搖錢樹”。危機後的監管規定意味着銀行不再親自下注，但其交易業務依然蓬勃發展。
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韓國考慮禁止無國內證券牌照的外國銀行承銷本地發行人海外債券交易
韓國考慮禁止無國內證券牌照的外國銀行承銷本地發行人海外債券交易
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SEC警告資管公司勿聯手參與激進投資，稱或面臨更嚴監管
美國證券交易委員會（SEC）警告資產管理公司，不要聯手參與激進投資活動，並指出在調查埃克森美孚（ExxonMobil）董事會成員被罷免事件後，此類行為可能面臨更嚴格的監管規定。
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新加坡金管局：壽險協會LIA將探討調整重疾險定義，以減少對特定手術程序的依賴
新加坡金管局（MAS）在回應議會提問時表示，新加坡壽險協會（LIA）將在2027年開始的下一次審查中，探討調整重疾險定義。此舉旨在減少某些醫療狀況和疾病的定義對特定手術程序的依賴，更多關注疾病本身及其嚴重程度，以避免因治療方法不同而導致保險覆蓋失效。任何調整都需謹慎考慮，因其會影響覆蓋範圍、理賠經驗和保費，更新後的定義將適用於新銷售的產品。
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新加坡金管局就老年人壽險提前支取問題作出議會答覆
新加坡金管局（MAS）董事會成員Alvin Tan在議會答覆中表示，壽險的主要目的是在受保人死亡時為受益人提供財務保障，允許保單持有人常規性地提前支取死亡賠償金將從根本上改變保險性質和定價。他指出，市場已有其他保險產品旨在滿足生前開支，如退休收入險和長期護理險，部分終身壽險和儲蓄險也允許通過保單貸款或提現獲取現金價值。MAS將繼續與保險業合作，支持產品創新以滿足新加坡民眾不斷變化的需求。
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新加坡金管局：公共部門機構不強制採購商業網絡保險，但採取多管齊下的網絡風險管理方法
新加坡金管局（MAS）董事會成員Alvin Tan在議會答覆中表示，公共部門機構，包括法定委員會，不強制採購商業網絡保險，但會採取多管齊下的方法管理網絡風險，包括投資於預防、檢測、響應和恢復能力。MAS通過與行業接觸來關注網絡保險發展，以支持市場健康發展。此外，金融業糾紛解決中心（FIDReC）的仲裁員有能力處理網絡保險索賠糾紛，並擁有近年來的相關經驗。
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新加坡金管局發佈金融機構負責任AI採用監管指引
新加坡金融管理局（MAS）今日發佈一套人工智能（AI）風險管理指引，以支持新加坡金融業負責任地採用AI技術。該指引為金融機構管理AI使用帶來的風險設定了明確的監管預期，並允許機構根據其風險狀況調整方法。指引將於2027年10月7日生效，金融機構需在2027年10月7日前滿足第3至4節的要求，並在2028年10月7日前滿足第5至6節的要求。
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前Western Asset聯席首席投資官Ken Leech同意支付300萬美元與美國證券交易委員會和解
前Western Asset Management Co.聯席首席投資官Ken Leech同意支付300萬美元，以了結美國證券交易委員會(SEC)對其“摘櫻桃”(cherry picking)交易的指控。SEC此前指控他通過選擇性交易獲取不當利益。
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英國金融行為監管局（FCA）數據顯示，英國投資者識別恐怖片施壓策略的能力幾乎是識別投資風險信號的兩倍
英國金融行為監管局（FCA）的最新數據顯示，英國投資者識別恐怖片施壓策略的能力幾乎是識別投資風險信號的兩倍。一項針對18至40歲英國居民的調查發現，65%的人能識別出“這是你唯一的機會”是恐怖片中的警告信號，但只有36%的人在面對“最後一次購買機會”的投資機遇時會保持警惕。同樣，59%的人能識別出恐怖片中的倒計時，而只有5%的人會對不斷上漲的投資價格圖表所帶來的壓力產生懷疑。FCA消費者投資總監L
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新加坡金管局將汽車融資限制擴大至個人擁有的私家出租車
新加坡金管局宣佈，自2026年10月30日起，個人購買註冊為私家出租車（PHC）的汽車將受到與普通私家車買家相同的融資限制。這意味着貸款價值比（LTV）最高為60%或70%（取決於車輛公開市場價值），且貸款期限上限為7年。此舉旨在防止個人利用PHC的豁免條款規避私家車融資限制，確保PHC買家也保持財務審慎。
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大學生髮起“解放洋葱”集會，引發對68年交易禁令的辯論
上週，一羣大學生在芝加哥商業交易所外舉行了一場非同尋常的集會，引發了美國金融界精英對哪些商品可以交易、哪些不可以交易的嚴肅辯論。這個名為“為了我們的未來”（For Our Futures）的抗議團體旨在推翻一項長達68年的洋葱期貨交易禁令。
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日本投資集團Nexroc回應韓國金融監管機構的擔憂，稱已於10月21日通過電子郵件通知JYP Entertainment其計劃中的收購談判。
日本投資集團Nexroc回應韓國金融監管機構的擔憂，稱已於10月21日通過電子郵件通知JYP Entertainment其計劃中的收購談判。
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韓國FSC提議修改規則，旨在加快困境金融公司處置流程
韓國金融委員會（FSC）於10月29日提出規則修改，旨在通過修訂《金融產業結構改善法》和《存款人保護法》，加快對資不抵債或面臨困境的金融公司的處置速度。此舉旨在防止金融業風險蔓延和系統性風險，並確保相關股東和債權人的權利得到充分保護。新規將把處置流程從約150天大幅縮短至3-4天，並擴大解決機制，包括合同轉讓、第三方收購、減資和吊銷執照等。該提案將於11月2日至12月14日進入為期42天的意見徵詢
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韓國金融監管機構將密切關注美國中期選舉的影響
韓國金融監管機構將密切關注美國中期選舉的影響
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韓國FSC討論引入金融公司綜合評估體系及加強不良貸款管理
韓國金融服務委員會（FSC）召開了第七次會議，旨在推動向普惠金融轉型。會上，官員們討論了引入金融公司綜合評估體系的計劃，以及加強公共金融機構不良貸款（NPLs）管理的措施。新的普惠金融評估體系將適用於17家國內銀行，分為三類，並計劃於明年擴展至非銀行金融機構。今年的評估結果將於明年3月公佈，激勵和懲罰措施將從下一個評估週期開始生效。
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英格蘭銀行指令Revolut審查內部系統
英格蘭銀行（BoE）已勒令在線銀行Revolut審查其內部系統，特別是產品審批流程。據《金融時報》報道，英格蘭銀行審慎監管局發佈了第166條指令，要求Revolut聘請專家評估其業務實踐的穩健性。此次審查將重點關注Revolut在新金融產品方面的方法，並評估其是否違反了相關法律。BoE在春季左右提交了審查，而Revolut在3月份獲得了銀行牌照，並已開始提供個人貸款，並計劃進入抵押貸款和信用卡市場
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一家聯邦上訴法院裁定，美聯儲必須重寫其關於借記卡交易處理費的規則，因現有規則違反了國會的立法意圖
一家聯邦上訴法院裁定，美聯儲必須重寫其關於借記卡交易處理費的規則，因現有規則違反了國會的立法意圖。法院指出，美聯儲允許銀行將欺詐預防支出等費用計入借記卡刷卡費，這不符合2010年《多德-弗蘭克法案》的要求。該裁決維持了下級法院取消美聯儲借記卡交換費上限的判決，商家認為美聯儲應應用符合法律且能減輕商品價格上漲壓力的規則。
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香港保險業監管局正收緊對當地蓬勃發展的保費融資市場的監管，原因是這種曾屬小眾的貸款安排已蔓延至較低層級的保險購買者
香港保險業監管局正收緊對當地蓬勃發展的保費融資市場的監管，原因是這種曾屬小眾的貸款安排已蔓延至較低層級的保險購買者，同時也在審查相關法規，特別是保險公司評估客户負擔能力的方式。該局執行董事Marty Lui週五表示，一些保險公司通過降低門檻和使用高槓杆，積極向中產階級推廣保費融資，但未充分確保買家理解潛在風險，他認為這種產品絕對不適合普通大眾。監管局還發現，過去一年有保單持有人借入低息瑞士法郎購買
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英國FCA主席Ashley Alder強調，在全球互聯的金融體系中，監管機構需通過國際合作共同應對風險。
英國FCA主席Ashley Alder在Michael D. Gill國際金融監管理解與合作講座上發表演講，強調國際金融監管合作的重要性，指出在全球日益互聯的金融體系中，任何機構都無法單獨看清全貌，成功取決於監管機構之間的信任、坦誠和建設性行動，共同理解、測試並解決問題。
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新加坡股市現積極信號：日均交易量超20億新元，較2025年增長逾40%
新加坡國家發展部長兼金融管理局（MAS）副主席陳智才表示，Next 50成分股的成交額較2025年增長93%，截至8月底，今年已有10家新上市公司累計募資約14億新元。MAS計劃在2027年1月前將上市審核職能整合至SGX RegCo。他強調，建立持久的投資者信心需要治理良好的公司、信息充分的投資者以及公司與投資者之間牢固的橋樑。
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英國FCA禁止Vector Wealth前CEO Jeffrey Dawkins擔任職務，並罰款近27萬英鎊，因其不當行為導致投資者損失400萬英鎊
英國金融行為監管局（FCA）已禁止Vector Wealth Ltd前首席執行官Jeffrey Dawkins擔任職務，並對其處以近27萬英鎊的罰款。FCA表示，Dawkins先生不誠實地充當一名被取消資格董事的“門面”，利用公司銷售高風險債券，導致投資者預計損失約400萬英鎊。此外，FCA還禁止Vector Wealth前高級經理Kadir Kanizi擔任高級管理職務，並對其罰款，原因是其未能
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中國工商銀行行長劉俊：商業銀行在AI部署中承擔比央行更重的財務和法律責任
中國工商銀行行長劉俊在上海陸家嘴峯會上表示，隨着人工智能重塑金融業，商業銀行在AI部署中面臨比央行更“痛苦”的轉型，尤其是在大規模部署AI工具時，商業銀行需承擔直接的財務和法律責任。他指出，央行主要關注監管和政策，而商業銀行若因AI工具出現問題，則需向受害者賠償並向市場給出最終答覆。劉俊還提到了AI與傳統銀行在披露、數據存儲、主權和可信度方面的四個不匹配，並表示工商銀行已部署數百個AI模型，並引入
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美國CFTC公佈AI論壇議程，將探討AI對交易和代理金融的影響
美國商品期貨交易委員會（CFTC）創新工作組將於10月28日舉行首場“前沿論壇”系列會議，重點關注人工智能在衍生品市場中的潛在影響，包括其對價格發現和風險管理的作用。CFTC主席Mike Selig表示，“超級智能”將改變金融市場。此次論壇還將探討交易員的AI代理如何在CFTC監管下運作。
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美國證券交易委員會與法國金融市場管理局簽署監管諒解備忘錄，旨在促進投資顧問和投資服務提供商之間的諮詢和信息共享。
美國證券交易委員會與法國金融市場管理局簽署監管諒解備忘錄，旨在促進投資顧問和投資服務提供商之間的諮詢和信息共享。
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美國SEC與日本FSA於10月19日在東京舉行秋季金融監管對話
美國SEC與日本FSA於10月19日在東京舉行秋季金融監管對話
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瑞士金融市場監管局批准首隻零售比特幣ETF
瑞士金融市場監管局（FINMA）已批准該國首隻零售比特幣交易所交易基金（ETF）。監管機構豁免了該ETF的多元化投資規則，但要求其具備健全的託管保障措施，並向投資者明確警示潛在的波動性和損失風險。
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印尼金融監管機構與網紅會面，MSCI降級風險下投資者不安
印尼金融服務管理局和證券交易所週日與知名 Instagram 網紅舉行會議，正值該國面臨 MSCI 指數降級風險，引發投資者擔憂。
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芝商所CEO特里·達菲談金融監管，明年將卸任
芝商所（CME Group）CEO特里·達菲（Terry Duffy）在一次播客中討論了金融監管現狀，指出在他近五十年的交易所職業生涯中，監管環境發生了顯著變化，包括預測市場、全天候交易和永續合約的興起。達菲計劃於明年卸任CEO職務。
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野村證券因在UniCredit競購德國商業銀行期間未及時披露投票權被德國監管機構罰款
野村證券因在UniCredit競購德國商業銀行期間未及時披露投票權被德國監管機構罰款
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歐盟官員提議為保險風險轉移設置保障措施
歐盟正考慮加強針對銀行部門所提供的高風險保險產品的監管規定。此舉是即將推出的一攬子方案的一部分，該方案旨在全面放寬證券化融資的准入。
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英國FCA官員：正測試、監控AI在金融服務中的部署，呼籲AI提供商提供清晰免責聲明
英國金融行為監管局（FCA）首席數據、信息和情報官Jessica Rusu表示，FCA正專注於測試、保證、監控和監督AI系統在金融服務中的部署，並已將Mills Review的7項建議中的6項立即嵌入實際工作。她指出，消費者正轉向大型語言模型（LLM）獲取金融信息和建議，這模糊了受監管和非受監管活動的界限。FCA呼籲AI提供商通過清晰的免責聲明，幫助消費者理解其模型生成金融信息和建議的侷限性，並將
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日經: 日本地區銀行4-6月房地產貸款創紀錄增長，在部分機構中佔未償貸款近一半
據日經亞洲報道，日本地區銀行在4-6月季度錄得房地產貸款創紀錄增長，在部分機構中，此類貸款佔其全部未償貸款的近一半。監管機構對此保持警惕，因利率上升可能惡化房地產盈利能力。
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比特幣與中國大陸監管現狀及全球價格查看平台
中國大陸自2017年起已全面禁止虛擬貨幣交易及相關金融活動，境內不存在合法的比特幣交易平台。個人通過VPN等方式訪問境外平台進行交易處於法律灰色地帶，資金與合規風險極高。對於全球用户而言，查看比特幣實時價格可通過TradingView、CoinMarketCap、CoinGecko等主流行情網站或各大交易所的公開報價頁面。
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全球虛擬貨幣交易平台現狀與監管趨勢
全球加密貨幣交易市場持續發展，中心化交易所仍佔據交易量的絕對主導地位。監管框架正加速形成，歐盟MiCA法案已生效，美國CFTC近期提出首輪監管規則。主要平台如幣安、Coinbase、OKX等在合規與創新上持續投入，行業整合與合作趨勢明顯。投資者在選擇平台時，安全性與合規性成為關鍵考量。
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中國P2P網貸“清零”與比特幣同期大漲：對金融創新與監管的啓示
2020年，中國P2P網貸行業在經歷多年野蠻生長後被徹底“清零”，數千億資金待解。同期，比特幣卻在全球寬鬆貨幣政策和避險情緒推動下大幅上漲，突破歷史高點。這一對比鮮明的現象，為全球金融創新與監管帶來了深刻啓示：金融創新必須在合規框架內進行，敬畏風險、迴歸本質；而監管則需提升數字化能力，以應對新興業態和大型科技公司帶來的新型風險，平衡創新與穩定。
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穩定幣總市值突破3000億美元：USDT與USDC雙寡頭格局及其對全球貨幣體系的影響
截至2026年9月初，全球穩定幣總市值維持在3000億至3160億美元區間，其中USDT和USDC佔據主導地位。兩者已形成角色分化，USDT側重鏈上支付，USDC則在去中心化金融（DeFi）領域領先。隨着美國《GENIUS法案》和歐盟《MiCA框架》等監管措施的落地，穩定幣正加速融入全球金融基礎設施，其月度結算量已超越傳統支付網絡，對傳統銀行系統和全球貨幣格局產生深遠影響。
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央行數字貨幣（CBDC）為何受關注？與比特幣有何本質區別？
央行數字貨幣（CBDC）是各國央行積極探索的法定數字貨幣，旨在提升支付效率、加強金融監管、維護貨幣主權並促進金融普惠。它與去中心化的比特幣在發行主體、信用背書、中心化程度、價值穩定性、匿名性及供應量等多個方面存在顯著差異，代表着兩種截然不同的數字貨幣理念和應用方向。
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歐洲央行最新員工預測：債券收益率上升將使2027-28年經濟增長累計減少100個基點，通脹減少90個基點
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伊朗總統佩澤什基安表示，伊朗已準備好擴大與土耳其的合作，以服務共同利益並增強地區安全。
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歐洲央行Cipollone：歐洲將於2027年10月11日轉向T+1證券結算，歐元體系擴展代幣化金融基礎設施
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幣安黑客拋售UNI、ENA、PEPE、LINK、AAVE、ONDO、WLD，套現70,480 ETH（1.5825億美元）
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onXRP 團隊下週將在 XRP Ledger 上推出新的交易方式
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